최근 금 가격 상승과 함께 금 투자에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 특히 새로운 금현물 ETF인 TIGER KRX금현물, KODEX 금액티브, SOL 국제금이 주목받고 있으며, 기존의 ACE KRX금현물 및 골드선물(H)과의 비교 분석을 통해 어떤 ETF를 선택하는 것이 좋을지 알아보겠습니다.
- 금 ETF의 현황 및 성과
- 금 가격 상승 추세
- ETF별 성과 비교
- 금현물 ETF의 인기 상승 이유
- 금현물 ETF의 성장
- 경쟁사 출현
- 금 ETF 선택 시 유의사항
- 김치 프리미엄
- 재간접 ETF의 이해
- 금 ETF 선택 가이드
- 자주 묻는 질문
- 질문1: 금 ETF는 어떤 기준으로 선택해야 하나요?
- 질문2: 김치 프리미엄이 발생할 때는 어떻게 해야 하나요?
- 질문3: 금현물 ETF의 성과는 어떻게 비교하나요?
- 질문4: 재간접 ETF의 단점은 무엇인가요?
- 질문5: 금 투자 시 환 헤지는 꼭 필요한가요?
- 질문6: 금 투자에 대한 정보는 어디서 확인할 수 있나요?
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금 ETF의 현황 및 성과
금 가격 상승 추세
지난 1년 동안(2024.7.7~2025.7.7) 금 가격은 41% 상승했습니다. 같은 기간 동안 미국의 SP500 지수는 14%, 한국 코스피200은 7% 상승해 금의 성과가 더욱 두드러집니다. 3년 동안의 성과를 살펴보면 금은 89% 상승하며, SP500의 70%, 코스피200의 43%를 압도적으로 초과했습니다.
ETF별 성과 비교
금 ETF의 종류에 따라 성과가 다릅니다. 2021.12.31~2025.7.7 기간 동안 현물 ETF와 선물(H) ETF 간의 성과 차이는 누적 21% (연평균 4.1%)에 달합니다. 미국의 GLD는 80% (연평균 18%)의 수익을 기록했으며, 국내 KODEX 골드선물(H) 및 TIGER 골드선물(H)은 각각 59% (연평균 14%)의 성과를 보였습니다. ACE KRX 금현물은 100% (연평균 22%) 상승하며 두드러진 성과를 나타냈습니다.
| ETF명 | 기초지수 | 총보수(연) | 운용규모(2026.7.7 기준) | 상장일 |
|---|---|---|---|---|
| ACE KRX 금현물 | KRX 금현물지수 | 0.50% | 1조 2,864억원 | 2021년 12월 15일 |
| KODEX 골드선물(H) | S&P GSCI Gold Index(TR) | 0.68% | 2,647억원 | 2010년 10월 01일 |
| TIGER 골드선물(H) | S&P GSCI Gold Index(TR) | 0.39% | 1,341억원 | 2019년 04월 09일 |
금현물 ETF의 인기 상승 이유
금현물 ETF의 성장
금 ETF의 운용 규모가 급격히 증가하고 있으며, 특히 금현물 ETF의 인기가 높아지고 있습니다. 2024년 이후 ACE KRX 금현물 ETF의 운용 규모는 1조 29백억으로 증가하며 많은 투자자들이 금에 대한 관심을 보이고 있습니다.
경쟁사 출현
6월 12일에 런던 금 시장협회(LBMA)가 인증한 국제 금 현물 ETF가 2종 상장되었습니다. 이들 ETF는 기존 금현물 ETF에 비해 총보수가 약 40% 절감된 0.3%로 설정되어 있어 투자자들에게 매력적인 옵션이 되고 있습니다.
금 ETF 선택 시 유의사항
김치 프리미엄
국내 금 가격에 ‘김치 프리미엄’이 붙은 경우, 금을 구매하는 시점에 따라 손실이 발생할 수 있습니다. 김치 프리미엄이 존재하는 시점에는 KODEX나 SOL의 금현물 ETF가 더 유리할 수 있습니다.
재간접 ETF의 이해
KODEX 금액티브 ETF와 SOL 국제금 ETF는 미국 상장 금 ETF에 투자하는 재간접 형태입니다. 이 경우, 해외 ETF에서 발생하는 보수도 고려해야 하므로 최종 성과에 영향을 미칠 수 있습니다.
금 ETF 선택 가이드
ETF를 선택할 때는 다음 사항을 고려해야 합니다:
- 추종 지수 확인: ETF 이름에 ‘선물’이나 ‘합성’이라는 용어가 포함되어 있는지 확인합니다.
- 보수 비용: 총보수가 낮은 ETF를 선택하는 것이 유리하지만, 시가총액과 거래량도 함께 고려해야 합니다.
- 환 헤지 여부: 금 가격에만 집중하고 싶다면 환헤지(H)가 없는 ETF를 선택하는 것이 좋습니다.
이러한 요소들을 종합적으로 분석하여 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.
자주 묻는 질문
질문1: 금 ETF는 어떤 기준으로 선택해야 하나요?
금 ETF를 선택할 때는 추종 지수와 총보수, 시가총액, 거래량 등을 종합적으로 고려해야 합니다.
질문2: 김치 프리미엄이 발생할 때는 어떻게 해야 하나요?
김치 프리미엄이 발생하는 시점에서는 KODEX나 SOL의 금현물 ETF를 고려하는 것이 유리할 수 있습니다.
질문3: 금현물 ETF의 성과는 어떻게 비교하나요?
금현물 ETF의 성과는 기초 지수와 보수 수준을 기반으로 비교할 수 있으며, 성과 차이가 발생하는 이유를 분석해야 합니다.
질문4: 재간접 ETF의 단점은 무엇인가요?
재간접 ETF는 해외 ETF의 보수가 추가로 발생하기 때문에 최종 성과에 영향을 미칠 수 있습니다.
질문5: 금 투자 시 환 헤지는 꼭 필요한가요?
환 헤지는 금 가격 변동에 따라 도움이 될 수 있지만, 추가 비용이 발생하므로 투자자의 판단에 따라 선택해야 합니다.
질문6: 금 투자에 대한 정보는 어디서 확인할 수 있나요?
금 투자에 대한 정보는 금융기관이나 ETF 운용사의 공식 웹사이트에서 확인할 수 있습니다.